Обмеження банків та Нової пошти. Що очікує українців?

З червня в Україні запрацювали обмеження на грошові перекази та доставку товарів Новою поштою. Нововведення пояснюють боротьбою з тіньовою економікою. Так, фінансовий сервіс NovaPay запровадив ліміти для грошових переказів. З 1 червня одна фізична особа може надсилати не більше п’яти посилок з післяплатою на загальну суму 30 тисяч гривень на місяць.  Ці нововведення одразу спричинили хвилю занепокоєнь серед клієнтів. У відповідь у компанії поспішили заспокоїти, мовляв, йдеться виключно про посилки з післяплатою, за які відправник очікує на повернення коштів від отримувача. Звичайних посилок нові обмеження не торкаються.

Одночасно з цим з 1 червня найбільші банки України посилили ліміти на перекази фізичних осіб із непідтвердженими доходами — до 100 тисяч гривень зі 150 тисяч на місяць. При цьому для клієнтів, які визначені банками як високоризикові, встановлено обмеження у 50 тисяч гривень на місяць.

Фінансові сервіси або банки змушені перевіряти клієнтів на критерії ризику, уважно вивчати усі фінансові операції на предмет законності, в тому числі їхні цілі, характер і зв’язки. У випадку з NovaPay, якщо особа регулярно отримує значні суми післяплат, фінансова компанія має тимчасово заблокувати послуги до з’ясування походження коштів.

Іншими словами, якщо ви регулярно щось продаєте (навіть якщо це ваші вживані старі речі: книги, журнали, одяг, техніка тощо), але не є ФОПом, будьте готові пояснювати, що не займаєтесь прихованою підприємницькою діяльністю.

За інформацією УНІАН